За первые девять месяцев 2024 года в Омской области было обнаружено 20 субъектов, ведущих нелегальную финансовую деятельность. Из них 14 организаций выдавали потребительские займы без необходимого разрешения, пять организаций маскировались под ломбарды и микрокредитные компании, а одна имеет признаки финансовой пирамиды.
Современные финансовые пирамиды работают с высокой скоростью, привлекая людей обещанием быстрых доходов, зачастую требуя привлекать знакомых и друзей. Заместитель управляющего отделением Омск Банка России Наталья Стрельникова объясняет, что перед тем, как доверять свои средства, стоит тщательно проверить компанию:
«Во-первых, важно убедиться, что организация числится в реестрах Банка России. Если её там нет, она, скорее всего, работает нелегально. Во-вторых, необходимо убедиться, что компании нет в предупредительном списке регулятора. И в-третьих, проверить данные в госреестре юридических лиц. Особое внимание стоит уделить основному виду деятельности и сопоставить название и реквизиты компании на сайте, в договоре и реестрах. Даже незначительные расхождения — повод насторожиться».
Особое внимание стоит уделять «ломбардам», которые часто скрываются под видом комиссионных магазинов. Такие организации вместо выдачи залоговых билетов могут предложить подписать договор купли-продажи или комиссии, что лишает клиентов права на выкуп залога.
С начала 2024 года на территории России было выявлено около 6 тысяч нелегальных финансовых субъектов, что на 43 % больше, чем за аналогичный период прошлого года. Большая часть из них действует через интернет, распространяя информацию с помощью агрессивной рекламы.
Банк России призывает быть бдительными, проверять информацию о финансовых организациях и воздерживаться от сотрудничества с нелегальными кредиторами и инвестиционными компаниями.
