Как сообщает РБК, Центробанк (далее ЦБ) отправил всем банкам новую форму отчётности, из которой следует что ЦБ начнёт запрашивать информацию о всех p2p-транзакциях (от физлица к физлицу). В числе сохраняемых данных учтут:
- номера карт отправителя и получателя денежных средств
- банковские данные
- уникальный ID клиента
- назначение платежа и сумму перечисленных средств
- дата и время перевода
- код страны отправителя и получателя
По новым правилам могут не учитывать перечисление денег на депозитные счета, счета для погашения кредитов, брокерские или инвестиционные счета, комиссии кредитных организаций за обслуживание, а также переводы в пользу юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. В конкретных случаях Центробанк сможет запрашивать данные по отдельным операциям за отдельный период.
Будут учтены следующие переводы:
- переводы с карты на карту или с счёта на счёт
- через электронные кошельки (с кошелька на кошелёк или с кошелька на счёт и обратно)
- через операторов сотовой связи
- через Систему быстрых платежей.
- трасграничные переводы денежных средств физическим лицам и т.д.
Эксперты полагают, что введение подобных мер поможет лучше контролировать «чёрные кассы» предпринимателей, когда физлица получают оплату за свои товары или услуги прямым переводом денег на карту, без уплаты налогов. Также это поможет бороться с нелегальными казино, финансовыми пирамидами и прочими подпольными организациями.
Финансист и президент Ассоциации российских банков Гарегин Тосунян назвал эти нововведения «продолжением борьбы с отмыванием денег».
Однако, финансист считает, что такие преобразования могут скорее навредить системе, сказав, что «доведённый до абсурда объём информации не только не помогает, а наоборот иногда мешает, так как ЦБ может завалить себя избыточными ненужными данными». Также он призвал россиян отказаться от ассоциаций подобных мер со «шпионажем» :
«Я думаю, что граждане прекрасно понимают, что любая операция, которую они проводят в банке, является достоянием контрольных органов. Люди, которые не совершают операции с признаками правонарушений, делают все законопослушно, не боятся контроля за операцией, которая и так прозрачна для банка, а значит для ЦБ и других служб тоже. Боятся те, кто совершает сомнительные операции, они поэтому и уходят во вторичный оборот», — заявил он в беседе с Telegram-каналом «Радиоточка НСН».
Ранее на Om1.ru было изучено как действуют онлайн-мошенники и как их избежать