«Меркурий»
Восемь детей и ни одного стула в доме. Такую картину увидели следователи в одной из деревень Черлакского района. Многодетная мать давно не работает, живёт на пособия. Каждая копейка в доме на счету, поэтому, когда сюда забрели риелторы из райцентра и предложили неслыханную по местным меркам сумму — чуть больше десяти тысяч рублей только за то, чтобы женщина поставила подписи в каких-то документах, она, не раздумывая, согласилась.
Слава о «добрых риелторах» шла давно. К ним обращались целыми сёлами. Одним нужна была корова, другим просто деньги на еду и закуску. Были и те, кто действительно хотел приобрести жильё побольше. Но схема работы была одна на всех: с женщинами заключался договор займа на всю сумму материнского капитала. А далее — договор купли-продажи на ту же сумму. В итоге мамочкам доставался домик в отдалённой деревне и немного наличных. Всё остальное делили между собой риелторы и руководитель некой микрофинансовой организации «Меркурий».
Анжелика Казымова, следователь по особо важным делам третьего отдела по расследованию особо важных дел СУ СК России по Омской области:
— Его руководителем, по сути, являлась Екатерина Алексеевна Яшкина. Она долго возглавляла риелторское агентство «Огни Омска» Это был крупный семейный бизнес, несколько филиалов. Но её очень заинтересовал вопрос, как можно работать с материнским капиталом. В ежедневниках это проходило красной нитью. И она решила зарегистрировать организацию «Меркурий» на своего отца. С сентября 2011 года они стали заниматься предоставлением займов. Сам «Меркурий» дислоцировался в городе Омске, поэтому они подыскали круг риелторов в Оконешниковском, Павлоградском, Новаваршавском районах и ряде других районов.
| |
|---|
| Примерно такие дома обычно приобретают на средства материнского сертификате те, кто не собирается в них жить. Принцип выбора прост: чем дешевле, тем лучше. |
Следователи допросили около 800 свидетелей, всего им удалось доказать 121 эпизод мошенничества. Дело получилось весьма объёмным — 240 томов.
Суд идёт!
Сейчас в суд риелторы ходят как на работу, два раза в неделю. В перерывах деловито ведут переговоры. На скамье подсудимых семь человек. Их интересы представляют семь адвокатов. Если кто-то из них не может прийти, заседание переносят.
— И почему мамочек никто не судит?! Во всём нас винят, хотя, по сути, мы делали это не для себя, — возмущается в коридоре одна из них.
Такого же мнения, похоже, и сами многодетные матери.
— Я получила почти двести тысяч — сто тысяч наличными, и ещё сто тысяч я выручила за этот же дом, который купила. Я его в глаза не видела, и девочке, которой перепродавала потом, также честно об этом сказала. На все деньги я сделала ремонт. А шестьдесят тысяч, которые я отдала Екатерине Алексеевне, мне не жалко. За работу! — рассказывает на суде Екатерина Пархоменко (имя и фамилия изменены).
Сколько заработала предприимчивая Екатерина Алексеевна и её риелторы на такой работе, пока точно не установлено, но через счета «Меркурия» ежедневно проходило по миллиону рублей. Фирма прекратила работать в 2013 году.
Анжелика Казымова, следователь по особо важным делам третьего отдела по расследованию особо важных дел СУ СК России по Омской области:
— В 2013 году изменилось законодательство. Раньше микрофинансовая организация, с которой заключался договор займа на покупку жилья, не обязана была подтверждать факт передачи денег владельцу сертификата. Потом добавили пункт, где помимо договора в Пенсионный фонд, нужно предоставить сведения о том, что денежные средства в соответствии с заключенным договором займа перечислены на счет владельца сертификата на материнский капитал. К тому же в это время уже был возбужден ряд аналогичных уголовных дел, думаю, они просто испугались.
«Работаем с маткапиталом!"
Такие объявления можно встретить в любом уголке города, особенно много — на автовокзале, куда съезжаются сельчане, но есть они и на центральных магистралях.
Алексей Похиленко, начальник отдела УЭБ и ПК полиции УМВД России по Омской области, подполковник полиции:
— Схемы на сегодняшний день очень разные. В 2014 году начались ситуации с использованием земли. Мошенники скупают большие участки в Омской области сельскохозяйственных назначений по несколько гектаров, переводят его под ИЖС. Затем разбивают его на более мелкие, себестоимость его от тридцати до пятидесяти тысяч рублей, а договор заключают на всю сумму материнского капитала.
| |
|---|
| На участках, купленных на средства материнского капитала, дома так и не появились. |
Мошенники становятся все более изобретательными, и сертификаты помогают не только обналичивать, но даже получать, причем даже тем, у кого вообще нет детей.
Алексей Похиленко, начальник отдела УЭБ и ПК полиции УМВД России по Омской области, подполковник полиции:
— В прошлом году появилась новая схема. Мошенники договаривались с лицами цыганской национальности, у которых не было детей, чтобы они просто получали свидетельства о рождении. Есть такое право получения документов в ЗАГСе. Женщина приходит и говорит: «Родила в поле, на учете нигде не стояла». Ребенка предъявлять не нужно, достаточно привести свидетеля. Также участвует в таких схемах малоимущая категория населения, не имеющая постоянного источника дохода. Зачастую участниками преступных схем выступают представители неполных семей и социально неадаптированные граждане. Еще пять лет назад данную категорию людей, вводя в заблуждение, преступники использовали для получения заведомо невозвратных кредитов.
| |
|---|
| На вопрос: «Где же дети, на которых они получили свидетельства?» — женщины обычно отвечают: «С отцом в другой город уехали, и я скоро перееду». |
Сейчас выясняются все обстоятельства этого дела, скоро оно тоже направится в суд. Количество преступлений, связанных с незаконным обналичиванием материнского капитала, возрастает. В 2012 году было зарегистрировано всего 78 обращений, в 2016 году — 188. Цифры выросли в два с половиной раза. Причины ажиотажа вокруг маткапитала очевидны — это большая сумма. И законным путём ей сложно воспользоваться, нелегальным — легко. А значит, необходимы серьёзные изменения в законодательстве.