Прошедший непростой год с разразившейся пандемией внес свои коррективы в мировую экономику. Валюты развивающихся стран, в том числе и российский рубль, оказались нестабильными, что заставляет рациональных инвесторов держать часть своих средств в твёрдой валюте.
Центральные банки мира еще несколько лет назад выбрали стимулирующую денежно-кредитную политику, в связи с чем ставки по традиционным банковским вкладам резко уменьшились, а в иностранной валюте (долларах и евро) стали близки к нулю. Иными словами, привычные инструменты уже не помогают гражданам приумножить свои капиталы.
Что же делать в такой ситуации? Как спастись от девальвации рубля? По словам руководителя региональной сети «БКС Мир инвестиций» Сергея Данилова, одно из самых правильных решений — коллективные инвестиции, в частности — паевые инвестиционные фонды (ПИФы).
Исследования показали, что прошлый год стал лучшим для индустрии коллективных инвестиций, и люди все чаще используют ПИФы наряду с привычными вкладами. Коллективные инвестиции предоставляют населению доступ к широкому перечню активов, в которые инвестор (частное лицо) может разместить деньги. Это, в частности, вложения в ценные бумаги через паевые инвестиционные фонды. Как отмечает Сергей Данилов, на фоне снижения ставок по вкладам приток средств в ПИФы в целом по рынку за 2020 год существенно превысил 200 млрд рублей. А вот с депозитами как раз все наоборот — наблюдался отток. По оценкам специалистов, в 2021 году повышенный спрос на инструменты коллективных инвестиций сохраняется.
ПИФы как минимум являются стабильным и надежным дополнением к депозиту. Паевые фонды в инвалюте позволяют защитить инвестора от постоянного колебания курса рубля. Ещё в 2019 году компания «БКС Мир инвестиций» запустила линейку валютных ПИФов, которая сегодня пользуется большой популярностью как у консервативных, так и у склонных к повышенному риску инвесторов.
В пользу ПИФов говорят налоговые преимущества. Внутри паевого инвестиционного фонда нет налога на прибыль, на дивиденды и купоны. Это позволяет вложить в дело «сэкономленные» на налогах средства. А при удержании пая более трех лет инвестор может рассчитывать еще и на налоговый вычет. В том случае, когда владельцу пая срочно потребовались деньги, он может заявить о продаже своей доли в любой рабочий день.
Одна из лучших инвестиционных идей сегодня — это облигации надежных компаний и государств развивающихся рынков (Турция, Мексика, Бразилия, ЮАР), говорит Сергей Данилов. Такие облигации имеют самое привлекательное соотношение доходности и риска против даже американских акций. Среднегодовая доходность по упомянутым облигациям составляет 7,6% в долларах США. Именно эти облигации — основа одного из ключевых продуктов БКС — ПИФа «БКС Международные облигации».
Кроме того, можно с помощью фонда вложить деньги в сбалансированный портфель инвестиций, в основе которого будут природные ресурсы, такие как золото, серебро, платина, медь, никель, сталь, удобрения, водород, нефть и газ. В эти активы позволяет инвестировать ПИФ «БКС Мировые ресурсы».
Новичкам разумно присмотреться к этим финансовым инструментам. «В финансовом холдинге «БКС Мир инвестиций», более 25 лет работающем на рынке, представлена уникальная экспертиза команды профессиональных аналитиков и управляющих фондами. Инвестор, покупая паи фонда, присоединяется к эффективным стратегиям. Мы постоянно изучаем рынок и ищем перспективные и высокодоходные инвестиционные идеи», — отмечает Сергей Данилов.
На данный момент инвестировать в ПИФы может себе позволить каждый. Для этого нужно иметь от 20 долларов — столько стоит один пай. Стратегия очень простая, но эффективная: инвестировать небольшие суммы и делать это регулярно. Для этого достаточно установить на смартфон специальное приложение и офис посещать не нужно. «В нашем случае это приложение называется «БКС Мир инвестиций», — уточняет Сергей Данилов. Другими словами, приобрести паевой фонд можно быстро и с удобством, не выходя из дома.